Юлия Погасий сравнила семейные офисы с экосистемой для управления активами

В последнее время наблюдается рост интереса к семейным офисам. Опытный инвестор Юлия Погасий пояснила, что представляют собой семейные офисы, и сравнила их с экосистемой, управляющей активами одной или нескольких семей.

Управление семейными активами и методы передачи капитала от одного поколения к другому сегодня имеют особое значение для состоятельных династий. Семьи Морганов и Рокфеллеров стояли у истоков формирования управления капиталом через семейные офисы. Эта практика пользуется популярностью у миллионеров по сегодняшний день. Совладелица компании Liso Consulting Юлия Погасий в интервью изданию «ГОЛОС РЕГИОНОВ» рассказала о роли семейных офисов в сохранении и приумножении капитала.

«Я поддерживаю мнение экспертов, о том, что это, прежде всего, некая экосистема, управляющая разнообразными активами одной или нескольких семей: от бизнеса и недвижимости до эксклюзивных коллекций искусства и банковских счетов. По сути, я смотрю на семейный офис как на некий финансовый сад с профессиональной командой садовников, которые круглосуточно за ним ухаживают», – пояснила в интервью Юлия Погасий.

Виды семейных офисов 

Опытный инвестор рассказала, что в последние годы семейные офисы, как правило, делятся на несколько типов: односемейные (SFO) и многосемейные (MFO). Также существуют встроенные офисы, связанные с семейным бизнесом, где уровень разделения между семьёй и её активами минимален (EFO). Семейные офисы могут управлять разным капиталом: финансы, банковские счета, недвижимость, эксклюзивные коллекции и др. Одновременно их клиентами может быть одно или несколько семейств.

Как правило, за услугами односемейного офиса обращаются лица со сверхкрупным чистым капиталом свыше 30 миллионов долларов США. Участники с активами от 20 миллионов долларов США могут объединяться в многосемейные офисы. Когда их благосостояние возрастёт, можно рассматривать создание односемейных офисов.

Задачи семейных офисов

Односемейные и многосемейные офисы по своей сути являются отдельными юридическими лицами, которые управляют активами семьи. В их задачи входит достаточно большой спектр действий. Семейные офисы проводят анализ финансового положения семьи, помогают определить инвестиционные цели и будущие вложения. Затем наступает время правильного распределения активов и разработки стратегии. Семейный офис также решает вопросы с банковскими, юридическими, налоговыми и прочими организациями.

 Исследования показывают, что значимой проблемой является недостаточное внимание к вопросу долгосрочного планирования. Почти 90% сегодняшних бизнесменов рассчитывают, что в будущем их потомки продолжат семейное дело. Однако статистика подтверждает, что таких случаев насчитывается только 30%. Более того, с каждым поколением число преемников бизнеса внутри династии уменьшается до 10%, а к четвёртому поколению и вовсе снижается до 3%.

Однако согласно исследованию UBS Global Family Office, в 2022 году 63% семей, участвовавших в опросе, отметили высокую значимость передачи капитала между поколениями. С этой задачей, связанной с управлением и сохранением семейного состояния на протяжении многих лет, успешно справляются семейные офисы.

Современные тренды развития семейных офисов 

Семейные офисы успешно внедряют такие инновации, как искусственный интеллект и машинное обучение, которые позволяют оперативно отслеживать тенденции, производить необходимый анализ и многое другое. Также семейные офисы применяют блокчейн-технологии для обеспечения эффективности и прозрачности операций.

Юлия Погасий отметила, что в настоящее время наблюдается ESG-трансформация общества. В стране заметна перемена мышления в инвестиционной стратегии и менталитете. Статистика показала, что с 2020 по 2022 г. доля семейных ESG-активов выросла на 4%. По прогнозам экспертов, к 2029 году показатель вырастет до 31%. Вероятно, рост обусловлен так называемыми Next Gens — молодыми членами семьи, которые принимают всё больше участия в финансовых делах и влияют на управление семейным капиталом.

О том, что правительство РФ разработает решения по повышению зарплат учителей, мы писали ранее.

Оперативные новости в вашем мобильном: телеграм-канал «ПЕРВЫЙ ПЕТЕРБУРГСКИЙ»